索 引 号:760306280/2018-00131 主题分类:财政、金融、审计
发布机构:市金融工作办公室 发文日期:2018年06月19日
名    称:邯郸市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于选聘会计师事务所、律师事务所参与互联网金融风险验收备案工作的方案
文    号: 主 题 词:
 
邯郸市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于选聘会计师事务所、律师事务所参与互联网金融风险验收备案工作的方案
 

 

邯郸市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室
关于选聘会计师事务所、律师事务所参与互联网金融风险验收备案工作的方案
 
根据《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》(银发〔2017〕119号)、《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(网贷整治办函〔2017〕57号)有关文件规定,鉴于互联网金融业务作为金融创新,专业性较强,为夯实互联网金融风险专项整治前期的工作成果,确保验收备案实效,市整治办拟选聘会计师事务所、律师事务所参与我市P2P网贷机构现场验收工作,出具专业意见。
一、加强组织领导
成立邯郸市互联网金融专项整治验收选聘工作小组,工作组下设办公室,办公室设在市金融办,负责会计师事务所、律师事务所选聘、管理等工作。
二、机构选定条件
(一)会计师事务所。在我市注册成立,具有法定资质,无重大违法记录的会计师事务所。
1.选定数量:1家。
2.资格要求:(1)会计师事务所授权委托书;(2)营业执照;(3)会计师事务所执业证书;(4)法定代表人(负责人、执行事务合伙人)授权书;(5)报价人的情况声明;(6)依法缴纳税收记录;(7)依法缴纳社会保障资金记录;(8)参加本次政府采购活动前三年内,在经营活动中没有重大违法记录的声明;(9)信用记录查询声明及网页截屏。
(二)律师事务所。在我市注册成立,具有法定资质,无重大违法记录的律师事务所。
1.选定数量:1家。
2.资格要求:(1)律师事务所授权委托书;(2)执业许可证(3)律师事务所执业许可证法定代表人(负责人、执行事务合伙人)签字;(4)报价人的情况声明;(5)报价人的诚信证明;(6)依法缴纳税收记录;(7)依法缴纳社会保障资金记录;(8)近三年内,在经营活动中没有重大违法记录的声明;(9)信用记录查询声明及网页截屏。
三、机构服务内容
会计师事务所、律师事务所所应全程参与验收工作,并对P2P网贷机构的业务合规情况出具专业审计意见和法律意见。
(一)工作开展阶段
1.P2P网贷机构验收专项审计服务的各个阶段:验收前调查阶段、现场检查阶段、出具专项审计意见报告阶段、善后处置阶段。
2.P2P网贷机构验收专项法律服务的各个阶段:验收前调查阶段、现场检查阶段、出具法律意见报告阶段、善后处置阶段。
(二)具体服务内容
1.P2P网贷机构验收工作所需提供具体审计服务内容:(1)对P2P网贷机构的背景、运营情况等进行调查;(2)现场检查机构的业务模式、产品模式、风险控制等情况, 询问机构董监高相关情况;(3)现场进行抽样,进行符合性测试及穿行测试;(4)对P2P网贷机构是否存在:自身或变相为自身融资;直接或间接接受、归集出借人的资金;直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息,自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,大规模线下营销;违法发放贷款;将融资项目期限进行拆分,自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品;开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;向借款用途为投资股票、场外配资、合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;从事股权众筹等业务;自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等逐一进行分析并出具检查意见;(5)对P2P网贷机构的业务规则与风险管理情况、借款人与出借人保护情况等逐一进行分析并出具检查意见;(6)对P2P网贷机构的总体合规情况提出建议;(7)其它涉及P2P网贷机构验收时需要的专项审计服务。
2.P2P网贷机构验收工作所需提供具体法律服务内容。(1)对P2P网贷机构验收过程中涉及的法律、法规、政策等问题提供专业法律意见;(2)对P2P网贷机构的背景、运营情况等进行调查;(3)现场检查机构的业务模式、产品模式、风险控制、信息披露等情况,询问机构董监高相关情况;(4)对P2P网贷机构是否存在:自身或变相为自身融资;直接或间接接受、归集出借人的资金;直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息,自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目,大规模线下营销;违法发放贷款;将融资项目期限进行拆分,自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品;开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理;虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人;向借款用途为投资股票、场外配资、合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务;从事股权众筹等业务;自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等逐一进行分析并出具检查意见;(5)对P2P网贷机构的业务规则与风险管理情况、借款人与出借人保护、信息披露情况等逐一进行分析并出具检查意见;(6)对P2P网贷机构的总体合规情况提出建议;(7)对P2P网贷机构风险化解方案、原则、预案提供法律服务,并提出可行性建议;(8)提示验收、风险化解过程中的注意事项及法律风险,提高政府工作人员现场检查及风险化解的能力,增强法律意识;(9)其它涉及P2P网贷机构验收时需要的专项法律服务。
(三)相关工作要求
1.律师事务所应安排不少于2人全程参与验收工作,验收一家P2P网贷机构时,专业律师不少于1人,律师助理不少于1人;会计师事务所应安排不少于3人全程参与验收工作,验收一家P2P网贷机构时,主任会计师1人,注册会计师不少于1人,助理1不少于人。
2.参与验收人员须在互联网金融风险专项整治、现场检查、风险排查、金融监管等方面富有专业经验并具备该领域突出业绩。
3.服务期限自签订协议时起至P2P网贷机构整改验收备案结束止。服务律师须7×24小时电话及邮件相应法律服务需求。
4.团队内部制定完善的保密制度。
工作量及服务费用
拟聘请1家律师事务所参与我市4家互联网金融机构现场验收工作,原则上服务费用不超过5000元;拟聘请1家会计师事务所参与我市4家互联网金融机构现场验收工作,原则上服务费用不超过10000元。
付款方式:拟以合同签订后支付项目费用百分之三十,工作完成后支付项目费用百分之七十。
    五、报名程序
自选聘公告在市政府公开网站发布之日起7个工作日(2018年6月19日-2018年6月27日),带领相关证件到邯郸市金融工作办公室602(室)报名,选聘工作小组审核后综合确定。
地址:邯郸市世纪大街23号,市政府综合办公楼6楼。
联系人:李社安  电话(传真):3112318
 
                             
邯郸市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室
                      (市金融办代章)
                      2018年6月19日
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